Para el año 2025, el Valor Total Bloqueado (TVL) en DeFi ha crecido a $123.6 millones, lo que supone al menos un 41% año-sobre-año aumento, con el top 10 fichas por capitalización de mercado que representan un aumento considerable de $98.4 millones de dólares. Esto indica que DeFi está de nuevo en alza: la capitalización de descentralización de los protocolos es creciente, las nuevas herramientas que están surgiendo, y los principales inversores están volviendo a la Web3. Pero junto con las oportunidades y riesgos de estafas, token de contracción, y smart contrato de hacks.
¿Qué Es la DeFi y Cómo Ganar desde Que en el año 2025?
Si quieres ganar de DeFi en el año 2025, es importante entender cómo funcionan estas herramientas, que las estrategias son todavía eficaces, y que se han convertido en obsoleto. En este artículo, vamos a explorar:
- Lo DeFi está en cryptocurrency, explicó simplemente,
- Por qué es necesaria,
- Cómo ganar realmente descentralizada de los protocolos,
- Cómo protegerse de las pérdidas y evitar errores comunes.
Listo? Let’s go!
Cómo Ganar desde DeFi en 2025
La infraestructura se desarrolla, los nuevos productos surgen, la apertura de numerosas oportunidades de ingresos. La clave es entender cómo funcionan estos mecanismos, que las estrategias son relevantes, y cuáles son los riesgos que conllevan.
Uno de los métodos más simples es la estaca—depositar cryptocurrency en una red para confirmar las transacciones y garantizar su seguridad. En cambio, el usuario recibe recompensas en fichas. Etereum ofrece actualmente la más estable de los rendimientos (alrededor del 3-4% anual), mientras que la Solana y la Avalancha puede proporcionar hasta un 7-8%, y redes más pequeñas hasta 15-20%, compensando de alto riesgo. La principal limitación es que los fondos están bloqueados por un período prolongado, durante el cual el precio simbólico de mayo de descenso.
Para aquellos que estén dispuestos a comprometerse más profundamente, la liquidez de la agricultura es relevante. Un usuario de los depósitos dos fichas en una piscina en un sistema descentralizado de intercambio (como Uniswap, PancakeSwap, o Curva) y recibe un porcentaje de las tasas de las operaciones, pasando por la piscina. Esta es una de las más rentables, pero también más arriesgada estrategia: con una significativa divergencia de precios entre los tokens, los llamados impermanente de la pérdida puede ocurrir—temporal, y a veces irreversible, la pérdida de parte del capital. En parejas estables (por ejemplo, USDC–DAI), usted puede ganar 3-5% anual; de volatilidad en los pares, hasta el 20-40%, pero con las fluctuaciones sustanciales.
Otra herramienta de trabajo es descentralizado de préstamos. Protocolos como Aave o Compuestos que permiten a los usuarios ganar mediante la emisión de préstamos: depósito de los activos, y el protocolo automáticamente lleva a que los prestatarios con activos de garantía. La ganancia depende de la señal y de la demanda, pero los promedios de 2 a 6% al año en stablecoins y el 1-3% de ETH y wBTC. Usted también puede pedir prestado en contra de sus activos para utilizarlos en otras estrategias. Sin embargo, esto introduce la liquidación de riesgo: si el colateral precio cae por debajo de un determinado umbral, el protocolo automáticamente vende para pagar la deuda.
La estrategia de inversión a largo plazo en DeFi protocolo de tokens sigue siendo popular. Aquí, el análisis de la materia: es necesario comprender el proyectos modelo de negocio, la generación de ingresos, hoja de ruta, y tokenomics. Fichas de proyectos, como Lido (LDO), Uniswap (UNI), GMX, o MakerDAO (MKR) mostró 2–5x crecimiento en 2024-2025. Un segmento separado ganando tracción en los círculos incluye LSD (Líquido de Estacando de Derivados) y los protocolos para el encadenamiento en el mundo real de los activos (RWA). Sin embargo, la alta volatilidad y la falta de garantías que deben ser considerados: fuerte e incluso proyectos pueden perder su valor considerablemente.
Finalmente, uno de los más discutidos estrategias de 2025 es participar en nuevos protocolos en una etapa temprana, conocida como airdrop la agricultura. Interactuar con los proyectos que no han puesto en marcha (por ejemplo, LayerZero, Berachain, o Starknet, que había lanzado su testnet en el momento de la escritura), realizar acciones en sus interfaces—la conducta de los swaps, depósitos de fondos, participar en testnets. En el futuro, el equipo puede recompensar a los usuarios activos con un símbolo de distribución. Este modelo ya ha traído cientos o miles de dólares a los que participaron en las primeras fases de la Arbitrum, el Optimismo, y otros proyectos. No hay inversión inicial, pero también no garantiza: no todos los proyectos hace un airdrop, y los plazos son desconocidos por adelantado.
Otra nueva estrategia es restaking. en pocas palabras, esto es la capacidad de reutilización ya apostado activos—por ejemplo, a través de la EigenLayer protocolo. Usted apuesta ETH en el Etereum de la red, recibir una envuelto token (por ejemplo, stETH), y el uso como colateral en otros protocolos. Por lo tanto, el mismo activo funciona en dos lugares al mismo tiempo. Combina los rendimientos pueden llegar a 15-18% anual, pero la tecnología es nueva, y existe el riesgo—smart contrato de inestabilidad potencial arquitectónico de errores, y la falta de precedentes.
Cómo Minimizar los Riesgos Cuando se Trabaja con DeFi
Ganar en DeFi implica no sólo el rendimiento, sino también altos riesgos. Smart contrato fracasos, bajadas de precios, las garantías de las liquidaciones, fraudulentas protocolos—todos estos pueden conducir a pérdidas. Para proteger su capital y evitar errores, es importante respetar varios principios básicos.
Primero La Diversificación. Nunca coloque todo su capital en un solo protocolo o token. Incluso probado plataformas puede ser hackeado o contener crítica de los errores de código. Idealmente, distribuir los bienes a través de varias categorías: la parte en la apuesta, la parte en la agricultura, que forma parte de un spot billetera o en stablecoins.
Segundo Protocolo de evaluación. Antes de usar un protocolo, compruebe que los desarrolladores están, si el código ha sido auditado, cuánto capital ya está bloqueado (TVL), y cómo activamente la plataforma se utiliza. Los protocolos de código abierto, auditorías de CertiK o Sendero de Bits, y la alta liquidez de reducir los riesgos. Nueva y poco conocida, plataformas ofrecen a menudo inflado de los rendimientos—pero esto es generalmente un signo de riesgo injustificado.
Tercera—Limitar la cantidad por contrato. Incluso si el proyecto parece fiable, no depositar más de lo que usted está dispuesto a perder. Esto es especialmente cierto para la agricultura y la concesión de préstamos: aquí, los riesgos de impermanente la pérdida o la posición de la liquidación a menudo surgen. Mantener una parte de su capital en el lado en forma de líquido para ser capaz de reaccionar rápidamente a las situaciones cambiantes.
Cuarto—Reflexivo de selección de red. DeFi proyectos operan en diferentes blockchains, cada uno con sus propias características. Por ejemplo, Etereum ofrece una mayor fiabilidad, pero significativamente más altos cargos. En Arbitrum, el Optimismo, y BNB de la Cadena, las tarifas son más bajas, pero los proyectos son más jóvenes y, a veces, menos probado. Tenga esto en mente cuando la elección de una plataforma.
Quinta de Seguridad de higiene. Utilice diferentes carteras para diferentes propósitos, nunca almacenar las claves privadas en texto plano, y no conecte su billetera para sitios web al azar. Revise regularmente los permisos en su cartera y revocarlos si es necesario. El uso de hardware de cartera para el almacenamiento de cantidades significativas.
Y por último—mantenerse informado. Muchos de los riesgos que se pueden prevenir si usted aprende acerca de una vulnerabilidad o ataque de hackers en el tiempo. La suscripción a canales especializados, los chats, y los agregadores como DeFiLlama o DefiSafety le ayudará a responder rápidamente a las amenazas.
Los Esquemas Que Ya No Funcionan
DeFi evoluciona rápidamente—lo que trajo ingreso estable en 2021-2022 a menudo es ineficaz o directamente improductivos en el año 2025. Aquí están las principales estrategias y planes que se han perdido relevancia o ser demasiado arriesgado.
El cultivo de fichas con las que no hay demanda
En el pasado, muchos de los proyectos han lanzado sus propias monedas e incentivar a los usuarios con altos rendimientos (100-1000% anual). Estas fichas no tenía ningún valor real y rápidamente perdió precio. En 2025, estos planes no son sólo inútiles—que son perjudiciales: recibe un token cuyo precio se deprecia más rápidamente que usted puede retirar las ganancias. Ejemplos: la mayoría de las granjas en BNB de la Cadena de Polígono y sin ingreso real o simbólica de la demanda.
Automático agregadores prometedor «máximo rendimiento»
solía ser popular a la confianza de auto-cultivo de estrategias que supuestamente optimizado ganancias. Hoy en día, la mayoría de estos servicios no actualizar sus estrategias u operar en baja liquidez de los protocolos de alto riesgo. Ejemplos: las versiones anteriores de Anhelan, Autofarm, Fornido Financiación sin transparencia y control manual.
En la espera de una airdrop para el mínimo esfuerzo
En 2021-2023, fue suficiente para «hacer clic» de la interfaz una vez al mes para recibir un airdrop. Hoy en día, la competencia es mayor, y airdrops a menudo son otorgados únicamente a los usuarios más activos. Por otra parte, algunos proyectos de conducta airdrops sólo a través de listas cerradas, sin criterios transparentes. Esto hace que la participación pasiva ineficaz. Ejemplo: zkSync—miles de usuarios no reciben el airdrop a pesar de ser activo.
La liquidez de minería de datos en una sola cara piscinas
Piscinas donde sólo depósito de una señal (por ejemplo, ETH o USDT) fueron considerados durante mucho tiempo, menos arriesgado. Sin embargo, la mayoría de tales esquemas no genere beneficios tangibles. En algunos casos, el rendimiento que está cubierto sólo por las tasas, no por el real de la economía. Además, suelen enmascarar la falta de demanda para el otro lado de la pareja.
La fe ciega en la producción y el análisis de tokenomics
a los Usuarios entrar de proyectos basado únicamente en el porcentaje anual de rendimiento de figuras del 20% al 50% anualmente. Pero tales indicadores a menudo no tienen en cuenta el token de la inflación, las tasas, la volatilidad y los riesgos. Sin entrar a analizar el modelo de ingresos, y el mecanismo de emisión de token, esta estrategia ya no funciona. La solución es el estudio de tokenomics y no centrarse en el % de rendimiento, pero en su sostenibilidad.
Conclusión
DeFi en cryptocurrency es el desarrollo de un segmento con el crecimiento de la capitalización, el interés institucional, y de nuevo ingreso de los modelos. Pero detrás de los beneficios potenciales de la mentira riesgos reales: técnicos, relacionados con el mercado, y de comportamiento. Para ganar en vez de perder, es importante actuar conscientemente: analizar los protocolos, diversificar la capital, evitar persiguiendo a los obsoletos esquemas, y estar preparados para el cambio.