Tsjin 2025 is de Total Value Locked (TVL) yn DeFi groeid nei $123,6 miljard, wat in ferheging fan teminsten 41% jier-op-jier fertsjintwurdiget, wêrby’t de top 10 tokens op basis fan merkkapitalisaasje goed binne foar in substansjele $98,4 miljard. Dit jout oan dat DeFi wer yn opkomst is: de kapitalisaasje fan desintralisearre protokollen groeit, nije ark ûntsteane, en grutte ynvestearders komme werom nei Web3. Mar tegearre mei kânsen komme risiko’s – oplichting, token-downturns en smart contract hacks.
Wat is DeFi en hoe kinne jo der yn 2025 mei fertsjinje?
As jo yn 2025 jild fertsjinje wolle mei DeFi, is it wichtich om te begripen hoe’t dizze ark wurkje, hokker strategyen noch effektyf binne en hokker ferâldere binne. Yn dit artikel sille wy ûndersykje:
- Wat DeFi is yn kryptofaluta, ienfâldich útlein,
- Wêrom’t it nedich is,
- Hoe kinne jo eins fertsjinje mei desintralisearre protokollen,
- Hoe kinne jo josels beskermje tsjin ferliezen en faak foarkommende flaters foarkomme.
Klear? Litte wy gean!
Hoe kinne jo yn 2025 fertsjinje mei DeFi
As ynfrastruktuer him ûntjout, ûntsteane nije produkten, wêrtroch’t tal fan ynkomstenmooglikheden ûntsteane. De kaai is om te begripen hoe’t dizze meganismen wurkje, hokker strategyen relevant binne en hokker risiko’s se mei har bringe.
Ien fan ‘e ienfâldichste metoaden is staking—kryptofaluta yn in netwurk deponearje om transaksjes te befêstigjen en de feiligens derfan te garandearjen. Yn ruil dêrfoar krijt de brûker beleanningen yn tokens. Ethereum biedt op it stuit de meast stabile opbringsten (sawat 3–4% jierliks), wylst Solana en Avalanche oant 7–8% kinne leverje, en lytsere netwurken oant 15–20%, wat kompensearret foar it hegere risiko. De wichtichste beheining is dat fûnsen foar in langere perioade fêst binne, wêryn’t de priis fan ‘e token kin sakje.
Foar dyjingen dy’t djipper meidwaan wolle, liquiditeitslânbou is relevant. In brûker deponearret twa tokens yn in pool op in desintralisearre útwikseling (lykas Uniswap, PancakeSwap, of Curve) en krijt in oandiel fan ‘e fergoedingen fan hannels dy’t troch dy pool geane. Dit is in rendabelere, mar ek riskantere strategy: mei in wichtige priisferskil tusken tokens, saneamde tydlik ferlies kin foarkomme – in tydlik, en soms ûnomkearber, ferlies fan in diel fan it kapitaal. Yn stabile pearen (bygelyks USDC-DAI) kinne jo jierliks 3-5% fertsjinje; yn flechtige pearen, oant 20-40%, mar mei substansjele fluktuaasjes.
In oar wurkmiddel is desintralisearre lieningen. Protokollen lykas Aave of Compound meitsje it mooglik foar brûkers om te fertsjinjen troch lieningen út te jaan: jo deponearje aktiva, en it protokol lient se automatysk út oan lieners tsjin ûnderpân. De winst hinget ôf fan ‘e token en fraach, mar is gemiddeld 2-6% jierliks foar stablecoins en 1-3% foar ETH en wBTC. Jo kinne ek liene tsjin jo aktiva om se te brûken yn oare strategyen. Dit bringt lykwols likwidaasjerisiko mei: as de priis fan ûnderpân ûnder in ynstelde drompel falt, ferkeapet it protokol it automatysk om de skuld werom te beteljen.
De strategy fan lange-termyn ynvestearring yn DeFi-protokol tokens bliuwt populêr. Hjir binne analytyk wichtich: jo moatte it bedriuwsmodel, de ynkomstengeneraasje, de roadmap en de tokenomics fan it projekt begripe. Tokens fan projekten lykas Lido (LDO), Uniswap (UNI), GMX of MakerDAO (MKR) lieten in 2024–2025 in 2–5x groei sjen. In apart segmint dat oan populariteit wint yn ynstitúsjonele kringen omfettet LSD (Liquid Staking Derivatives) en protokollen foar it tokenisearjen fan echte aktiva (RWA). Hege volatiliteit en gebrek oan garânsjes moatte lykwols yn oerweging nommen wurde: sels sterke projekten kinne skerp wearde ferlieze.
Uteinlik is ien fan ‘e meast besprutsen strategyen fan 2025 dielnimme oan nije protokollen yn in iere faze, bekend as loftdrop-lânbou. Jo ynteraksje mei projekten dy’t noch net lansearre binne (bygelyks LayerZero, Berachain, of Starknet, dat op it momint fan skriuwen syn testnet lansearre hie), fiere aksjes út yn har ynterfaces – fiere swaps út, storte fûnsen, dogge mei oan testnetten. Yn ‘e takomst kin it team aktive brûkers beleanje mei in tokenferdieling. Dit model hat al hûnderten of tûzenen dollars brocht oan dyjingen dy’t meidien hawwe oan ‘e iere fazen fan Arbitrum, Optimism, en oare projekten. D’r binne hjir gjin ynvestearrings foarôf, mar ek gjin garânsjes: net elk projekt docht in airdrop, en tiidlinen binne fan tefoaren ûnbekend.
In oare nije strategy is opnij ynnimme. Simpelwei sein, dit is de mooglikheid om al ynsette aktiva opnij te brûken – bygelyks fia it EigenLayer-protokol. Jo sette ETH yn it Ethereum-netwurk, ûntfange in ynpakt token (bygelyks stETH), en brûke it as ûnderpân yn oare protokollen. Sa wurket itselde asset tagelyk op twa plakken. Kombineare opbringsten kinne jierliks 15-18% berikke, mar de technology is nij, en risiko’s besteane – ynstabiliteit fan smart contracts, potinsjele arsjitektoanyske flaters, en gebrek oan foargongers.
Hoe kinne jo risiko’s minimalisearje by it wurkjen mei DeFi
Fertsjinje yn DeFi bringt net allinich opbringsten mei, mar ek hege risiko’s. Mislearre smartkontrakten, priisdalingen, likwidaasjes fan ûnderpân, frauduleuze protokollen – al dizze kinne liede ta ferliezen. Om jo kapitaal te beskermjen en flaters te foarkommen, is it wichtich om jo oan ferskate basisprinsipes te hâlden.
Earst – Diversifikaasje. Plak nea al jo kapitaal yn ien protokol of token. Sels bewiisde platfoarms kinne hackt wurde of krityske koadeflaters befetsje. Ideaallik, ferdiel aktiva oer ferskate kategoryen: diel yn staking, diel yn farming, diel yn in spot wallet of stablecoins.
Twadde – Protokol evaluaasje. Foardat jo in protokol brûke, kontrolearje wa’t de ûntwikkelders binne, oft de koade kontrolearre is, hoefolle kapitaal al fêstlein is (TVL), en hoe aktyf it platfoarm brûkt wurdt. Protokollen mei iepen boarnekoade, audits fan CertiK of Trail of Bits, en hege liquiditeit ferminderje risiko’s. Nije en min bekende platfoarms biede faak opblaasde opbringsten – mar dit is meastentiids in teken fan ûnrjochtfeardige risiko.
Tredde – Beheine it bedrach per kontrakt. Sels as in projekt betrouber liket, storte net mear as jo ree binne te ferliezen. Dit jildt foaral foar lânbou en lieningen: hjir ûntsteane faak risiko’s fan tydlik ferlies of posysjelikwidaasje. Hâld in diel fan jo kapitaal oan ‘e kant yn floeibere foarm om fluch te kinnen reagearje op feroarjende situaasjes.
Fjirde – Trochtochte netwurkseleksje. DeFi-projekten operearje op ferskate blockchains, elk mei syn eigen skaaimerken. Ethereum biedt bygelyks hegere betrouberens, mar signifikant hegere fergoedingen. Yn Arbitrum, Optimism en BNB Chain binne de fergoedingen leger, mar projekten binne jonger en soms minder hifke. Hâld dit yn gedachten by it kiezen fan in platfoarm.
Fyfde – Feiligenshygiëne. Brûk aparte wallets foar ferskillende doelen, bewarje nea priveekaaien yn gewoane tekst, en ferbine jo wallet net mei willekeurige websiden. Kontrolearje regelmjittich de tagongsrjochten yn jo wallet en lûk se yn as it nedich is. Brûk hardware wallets foar it opslaan fan wichtige bedraggen.
En úteinlik—bliuw op ‘e hichte. In protte risiko’s kinne foarkommen wurde as jo op ‘e tiid leare oer in kwetsberens of hackeroanfal. Abonnearje op spesjalisearre kanalen, petearen en aggregators lykas DeFiLlama of DefiSafety sil jo helpe om fluch te reagearjen op bedrigingen.
Regelingen dy’t net mear wurkje
DeFi ûntjout him rap – wat yn 2021–2022 in stabyl ynkommen brocht, is yn 2025 faak ineffektyf of folslein ûnrendabel. Hjir binne de wichtichste strategyen en regelingen dy’t relevânsje ferlern hawwe of te riskant wurden binne.
Lânboutokens sûnder fraach
Yn it ferline lansearren in protte projekten har eigen tokens en stimulearren brûkers mei hege opbringsten (100–1000% jierliks). Dizze tokens hienen gjin echte wearde en ferlearen fluch yn priis. Yn 2025 binne sokke regelingen net allinich nutteloos – se binne skealik: jo krije in token wêrfan de priis rapper sakket as jo winst kinne opnimme. Foarbylden: de measte pleatsen op BNB Chain en Polygon sûnder echte ynkomsten of tokenfraach.
Automatyske aggregators dy’t “maksimale opbringst” tasizze
It wie eartiids populêr om te fertrouwen op autofarming-strategyen dy’t nei alle gedachten winst optimalisearren. Tsjintwurdich aktualisearje de measte sokke tsjinsten har strategyen net of wurkje se mei protokollen mei lege liquiditeit en hege risiko’s. Foarbylden: âldere ferzjes fan Yearn, Autofarm, Beefy Finance sûnder transparânsje en hânmjittige kontrôle.
Ferwachtsje in airdrop foar minimale ynspanning
Yn 2021–2023 wie it genôch om ien kear yn ‘e moanne op ‘e ynterface te “klikken” om in airdrop te ûntfangen. Tsjintwurdich is de konkurrinsje heger, en wurde airdrops faak allinich takend oan de meast aktive brûkers. Boppedat fiere guon projekten airdrops allinich út fia sletten listen, sûnder transparante kritearia. Dit makket passive dielname ineffektyf. Foarbyld: zkSync – tûzenen brûkers hawwe de airdrop net ûntfongen nettsjinsteande dat se aktyf wiene.
Liquiditeitswinning yn iensidige pools
Pools dêr’t jo mar ien token deponearje (bygelyks ETH of USDT) waarden lang as minder riskant beskôge. De measte sokke regelingen generearje lykwols gjin tastbere winsten mear. Yn guon gefallen wurdt it opbringst allinich dekt troch fergoedingen, net troch echte ekonomyske aspekten. Derneist maskerje se faak it gebrek oan fraach nei de oare kant fan it pear.
Blind fertrouwen yn opbringst sûnder tokenomics te analysearjen
Brûkers begjinne noch altyd projekten allinnich op basis fan APY-sifers – 20-50% jierliks. Mar sokke yndikatoaren hâlde faak gjin rekken mei token-ynflaasje, fergoedingen, volatiliteit en risiko’s. Sûnder it analysearjen fan it model, de ynkomsten en it token-útstjitmeganisme wurket dizze strategy net mear. De oplossing is om tokenomics te bestudearjen en net te fokusjen op it persintaazje opbringst, mar op de duorsumens dêrfan.
Konklúzje
DeFi yn kryptofaluta is in ûntwikkeljend segmint mei groeiende kapitalisaasje, ynstitúsjonele belangstelling en nije ynkommensmodellen. Mar efter potinsjele winsten lizze echte risiko’s: technysk, merkrelatearre en gedrachsrelatearre. Om te fertsjinjen ynstee fan te ferliezen, is it wichtich om bewust te hanneljen: protokollen te analysearjen, kapitaal te diversifiëren, it efterfolgjen fan ferâldere regelingen te foarkommen en ree te wêzen foar feroaring.