Teen 2025 het die Totale Waarde Gesluit (TVL) in DeFi gegroei tot $123,6 miljard, wat ‘n jaar-tot-jaar toename van minstens 41% verteenwoordig, met die top 10 tokens volgens markkapitalisasie wat ‘n aansienlike $98,4 miljard verteenwoordig. Dit dui daarop dat DeFi weer aan die toeneem is: die kapitalisasie van gedesentraliseerde protokolle groei, nuwe gereedskap kom na vore, en groot beleggers keer terug na Web3. Maar saam met geleenthede kom risiko’s – swendelary, token-afnames en slimkontrak-hacks.
Wat is DeFi en hoe kan jy daaruit verdien in 2025?
As jy in 2025 uit DeFi wil verdien, is dit belangrik om te verstaan hoe hierdie gereedskap werk, watter strategieë steeds effektief is en watter verouderd geraak het. In hierdie artikel sal ons die volgende ondersoek:
- Wat DeFi in kriptogeldeenheid is, eenvoudig verduidelik,
- Waarom dit nodig is,
- Hoe om eintlik te verdien uit gedesentraliseerde protokolle,
- Hoe om jouself teen verliese te beskerm en algemene foute te vermy.
Gereed? Kom ons gaan!
Hoe om in 2025 uit DeFi te verdien
Soos infrastruktuur ontwikkel, ontstaan nuwe produkte, wat talle inkomstegeleenthede skep. Die sleutel is om te verstaan hoe hierdie meganismes werk, watter strategieë relevant is en watter risiko’s hulle inhou.
Een van die eenvoudigste metodes is staking—deponeer kriptogeldeenheid in ‘n netwerk om transaksies te bevestig en die sekuriteit daarvan te verseker. In ruil daarvoor ontvang die gebruiker belonings in tokens. Ethereum bied tans die mees stabiele opbrengste (ongeveer 3–4% jaarliks), terwyl Solana en Avalanche tot 7–8% kan lewer, en kleiner netwerke tot 15–20%, wat vergoed vir hoër risiko. Die hoofbeperking is dat fondse vir ‘n langer tydperk gesluit is, waartydens die tokenprys kan daal.
Vir diegene wat bereid is om dieper betrokke te raak, likiditeitsboerdery is relevant. ‘n Gebruiker deponeer twee tokens in ‘n poel op ‘n gedesentraliseerde beurs (soos Uniswap, PancakeSwap of Curve) en ontvang ‘n deel van die fooie van transaksies wat deur daardie poel gaan. Dit is ‘n meer winsgewende, maar ook meer riskante strategie: met ‘n beduidende prysverskil tussen tokens, sogenaamde verganklike verlies kan voorkom—’n tydelike, en soms onomkeerbare, verlies van ’n deel van die kapitaal. In stabiele pare (bv. USDC–DAI) kan jy 3–5% jaarliks verdien; in wisselvallige pare, tot 20–40%, maar met aansienlike skommelinge.
Nog ‘n werkmiddel is gedesentraliseerde lenings. Protokolle soos Aave of Compound laat gebruikers toe om te verdien deur lenings uit te reik: jy deponeer bates, en die protokol leen dit outomaties aan leners teen kollateraal. Wins hang af van die teken en vraag, maar is gemiddeld 2–6% jaarliks vir stablecoins en 1–3% vir ETH en wBTC. Jy kan ook teen jou bates leen om dit in ander strategieë te gebruik. Dit stel egter likwidasierisiko in: as die kollateraalprys onder ‘n vasgestelde drempel daal, verkoop die protokol dit outomaties om die skuld terug te betaal.
Die strategie van langtermynbelegging in DeFi-protokoltokens bly gewild. Hier maak analise saak: jy moet die projek se sakemodel, inkomstegenerering, padkaart en tokenomika verstaan. Tokens van projekte soos Lido (LDO), Uniswap (UNI), GMX of MakerDAO (MKR) het 2–5x groei in 2024–2025 getoon. ‘n Afsonderlike segment wat in institusionele kringe vastrapplek kry, sluit in LSD (Liquid Staking Derivatives) en protokolle vir die tokenisering van werklike bates (RWA). Hoë wisselvalligheid en ‘n gebrek aan waarborge moet egter in ag geneem word: selfs sterk projekte kan skerp waarde verloor.
Laastens, een van die mees besproke strategieë van 2025 is deelname aan nuwe protokolle in ‘n vroeë stadium, bekend as lugdrop-boerdery. Jy tree in wisselwerking met projekte wat nog nie bekendgestel is nie (byvoorbeeld LayerZero, Berachain, of Starknet, wat ten tyde van skryf reeds hul toetsnetwerk bekendgestel het), voer aksies in hul koppelvlakke uit—voer ruiltransaksies uit, deponeer fondse, neem deel aan toetsnette. In die toekoms kan die span aktiewe gebruikers beloon met ‘n tokenverspreiding. Hierdie model het reeds honderde of duisende dollars gebring aan diegene wat aan die vroeë fases van Arbitrum, Optimism en ander projekte deelgeneem het. Daar is geen voorafbeleggings hier nie, maar ook geen waarborge nie: nie elke projek doen ‘n lugdrop nie, en tydlyne is vooraf onbekend.
Nog ‘n nuwe strategie is herinname. Eenvoudig gestel, dit is die vermoë om reeds gestaakte bates te hergebruik—byvoorbeeld deur die EigenLayer-protokol. Jy plaas ETH in die Ethereum-netwerk, ontvang ‘n toegedraaide teken (bv. stETH) en gebruik dit as kollateraal in ander protokolle. Dus werk dieselfde bate gelyktydig op twee plekke. Gekombineerde opbrengste kan jaarliks 15–18% bereik, maar die tegnologie is nuut, en risiko’s bestaan—slimkontrak-onstabiliteit, potensiële argitektoniese foute en ‘n gebrek aan presedente.
Hoe om risiko’s te minimaliseer wanneer jy met DeFi werk
Verdien in DeFi behels nie net opbrengste nie, maar ook hoë risiko’s. Slimkontrakmislukkings, prysdalings, kollaterale likwidasies, bedrieglike protokolle – al hierdie dinge kan tot verliese lei. Om jou kapitaal te beskerm en foute te vermy, is dit belangrik om by verskeie basiese beginsels te hou.
Eerstens—Diversifikasie. Moet nooit jou hele kapitaal in ‘n enkele protokol of teken plaas nie. Selfs bewese platforms kan gekap word of kritieke kodefoute bevat. Ideaal gesproke, versprei bates oor verskeie kategorieë: deel in staking, deel in farming, deel in ‘n spot wallet of stablecoins.
Tweedens—Protokol-evaluering. Voordat jy ‘n protokol gebruik, kyk wie die ontwikkelaars is, of die kode geouditeer is, hoeveel kapitaal reeds gesluit is (TVL), en hoe aktief die platform gebruik word. Protokolle met oopbronkode, oudits van CertiK of Trail of Bits, en hoë likiditeit verminder risiko’s. Nuwe en min bekende platforms bied dikwels opgeblase opbrengste – maar dit is gewoonlik ‘n teken van ongeregverdigde risiko.
Derdens—Beperk die bedrag per kontrak. Selfs al lyk ‘n projek betroubaar, moenie meer deponeer as wat jy bereid is om te verloor nie. Dit is veral waar vir boerdery en lenings: hier ontstaan dikwels risiko’s van tydelike verlies of posisie-likwidasie. Hou ‘n deel van jou kapitaal in likiede vorm aan die kant om vinnig op veranderende situasies te kan reageer.
Vierde—Deurdagte netwerkkeuse. DeFi-projekte werk op verskillende blokkettings, elk met sy eie eienskappe. Ethereum bied byvoorbeeld hoër betroubaarheid, maar aansienlik hoër fooie. In Arbitrum, Optimism en BNB Chain is fooie laer, maar projekte is jonger en soms minder getoets. Hou dit in gedagte wanneer jy ‘n platform kies.
Vyfdens—Sekuriteitshigiëne. Gebruik aparte beursies vir verskillende doeleindes, moet nooit privaat sleutels in gewone teks stoor nie, en moenie jou beursie aan ewekansige webwerwe koppel nie. Kontroleer gereeld toestemmings in jou beursie en herroep dit indien nodig. Gebruik hardewarebeursies vir die berging van beduidende bedrae.
En laastens—bly ingelig. Baie risiko’s kan voorkom word as jy betyds van ‘n kwesbaarheid of ‘n hacker-aanval te hore kom. Deur in te teken op gespesialiseerde kanale, kletse en aggregators soos DeFiLlama of DefiSafety, sal jy vinnig op bedreigings reageer.
Skemas wat nie meer werk nie
DeFi ontwikkel vinnig—wat stabiele inkomste in 2021–2022 gebring het, is dikwels óf ondoeltreffend óf heeltemal onwinsgewend in 2025. Hier is die belangrikste strategieë en skemas wat relevansie verloor het of te riskant geword het.
Boerdery-tokens sonder aanvraag
In die verlede het baie projekte hul eie tokens bekendgestel en gebruikers met hoë opbrengste (100–1000% jaarliks) aangespoor. Hierdie tokens het geen werklike waarde gehad nie en het vinnig prys verloor. In 2025 is sulke skemas nie net nutteloos nie – hulle is skadelik: jy ontvang ‘n token waarvan die prys vinniger daal as wat jy winste kan onttrek. Voorbeelde: die meeste plase op BNB Chain en Polygon sonder werklike inkomste of tokenvraag.
Outomatiese aggregators belowe “maksimum opbrengs”
Dit was voorheen gewild om outo-boerderystrategieë te vertrou wat kwansuis winste geoptimaliseer het. Vandag werk die meeste sulke dienste óf nie hul strategieë op nie, óf werk hulle op lae-likiditeitsprotokolle met hoë risiko. Voorbeelde: ouer weergawes van Yearn, Autofarm, Beefy Finance sonder deursigtigheid en handmatige beheer.
Verwag ‘n lugdrop vir minimale moeite
In 2021–2023 was dit genoeg om een keer per maand op die koppelvlak “rond te klik” om ‘n lugdrop te ontvang. Vandag is die kompetisie hoër, en lugdrop word dikwels slegs aan die mees aktiewe gebruikers toegeken. Boonop voer sommige projekte slegs lugdrops via geslote lyste uit, sonder deursigtige kriteria. Dit maak passiewe deelname ondoeltreffend. Voorbeeld: zkSync—duisende gebruikers het nie die lugdrop ontvang nie, alhoewel hulle aktief was.
Likiditeitsmynbou in enkelsydige poele
Poele waar jy slegs een teken deponeer (bv. ETH of USDT) is lank as minder riskant beskou. Die meeste sulke skemas genereer egter nie meer tasbare winste nie. In sommige gevalle word opbrengs slegs deur fooie gedek, nie deur werklike ekonomie nie. Daarbenewens verbloem hulle dikwels die gebrek aan vraag na die ander kant van die paar.
Blinde geloof in opbrengs sonder om tokenomika te analiseer
Gebruikers begin steeds projekte uitsluitlik op grond van APY-syfers – 20–50% per jaar. Maar sulke aanwysers neem dikwels nie rekening met token-inflasie, fooie, wisselvalligheid en risiko’s nie. Sonder om die model, inkomste en token-emissiemeganisme te analiseer, werk hierdie strategie nie meer nie. Die oplossing is om tokenomika te bestudeer en nie op die %-opbrengs te fokus nie, maar op die volhoubaarheid daarvan.
Gevolgtrekking
DeFi in kriptogeldeenheid is ‘n ontwikkelende segment met groeiende kapitalisasie, institusionele belangstelling en nuwe inkomstemodelle. Maar agter potensiële winste lê werklike risiko’s: tegnies, markverwant en gedragsmatig. Om te verdien eerder as om te verloor, is dit belangrik om bewustelik op te tree: protokolle te analiseer, kapitaal te diversifiseer, te vermy om verouderde skemas na te jaag en voorbereid te wees op verandering.