Tegen 2025 is de totale waarde die in DeFi is vastgelegd (Total Value Locked, TVL) gegroeid tot $123,6 miljard, een stijging van minstens 41% ten opzichte van het voorgaande jaar. De top 10 tokens qua marktkapitalisatie vertegenwoordigen een aanzienlijk bedrag van $98,4 miljard. Dit wijst erop dat DeFi weer in opkomst is: de kapitalisatie van gedecentraliseerde protocollen groeit, er komen nieuwe tools beschikbaar en grote investeerders keren terug naar Web3. Maar naast kansen zijn er ook risico’s: oplichting, koersdalingen van tokens en hacks van smart contracts.
Wat is DeFi en hoe kun je er in 2025 geld mee verdienen?
Wil je in 2025 geld verdienen met DeFi, dan is het belangrijk om te begrijpen hoe deze tools werken, welke strategieën nog steeds effectief zijn en welke achterhaald zijn. In dit artikel gaan we dieper in op:
- Wat DeFi is in de wereld van cryptocurrency, eenvoudig uitgelegd.
- Waarom het nodig is,
- Hoe verdien je daadwerkelijk geld met gedecentraliseerde protocollen?
- Hoe bescherm je jezelf tegen verliezen en vermijd je veelgemaakte fouten?
Klaar? Laten we gaan!
Hoe verdien je geld met DeFi in 2025?
Naarmate de infrastructuur zich ontwikkelt, ontstaan er nieuwe producten, die talloze inkomstenmogelijkheden bieden. De sleutel is om te begrijpen hoe deze mechanismen werken, welke strategieën relevant zijn en welke risico’s eraan verbonden zijn.
Een van de eenvoudigste methoden is staken—Het storten van cryptovaluta in een netwerk om transacties te bevestigen en de veiligheid ervan te garanderen. In ruil daarvoor ontvangt de gebruiker beloningen in tokens. Ethereum biedt momenteel het meest stabiele rendement (ongeveer 3-4% per jaar), terwijl Solana en Avalanche tot 7-8% kunnen opleveren en kleinere netwerken tot 15-20%, wat het hogere risico compenseert. De belangrijkste beperking is dat de fondsen voor een langere periode vaststaan, gedurende welke de tokenprijs kan dalen.
Voor degenen die bereid zijn zich er dieper in te verdiepen, liquiditeitslandbouw is relevant. Een gebruiker stort twee tokens in een pool op een gedecentraliseerde beurs (zoals Uniswap, PancakeSwap of Curve) en ontvangt een deel van de transactiekosten van de transacties die via die pool verlopen. Dit is een winstgevendere, maar ook riskantere strategie: bij een significant prijsverschil tussen tokens ontstaan zogenaamde tijdelijk verlies Dit kan voorkomen: een tijdelijk, en soms onomkeerbaar, verlies van een deel van het kapitaal. Bij stabiele valutaparen (bijv. USDC–DAI) kunt u 3-5% per jaar verdienen; bij volatiele paren tot 20-40%, maar met aanzienlijke schommelingen.
Een ander handig hulpmiddel is gedecentraliseerde kredietverlening. Protocollen zoals Aave of Compound stellen gebruikers in staat om te verdienen door leningen te verstrekken: je stort activa en het protocol leent deze automatisch uit aan leners met onderpand. De winst is afhankelijk van het token en de vraag, maar ligt gemiddeld tussen de 2 en 6% per jaar voor stablecoins en tussen de 1 en 3% voor ETH en wBTC. Je kunt ook lenen met je activa als onderpand om ze in andere strategieën te gebruiken. Dit brengt echter liquidatierisico met zich mee: als de waarde van het onderpand onder een bepaalde drempel daalt, verkoopt het protocol het automatisch om de schuld af te lossen.
De strategie van langetermijninvestering in DeFi-protocoltokens blijft populair. Analyse is hierbij essentieel: je moet het businessmodel, de omzetgeneratie, de roadmap en de tokenomics van het project begrijpen. Tokens van projecten zoals Lido (LDO), Uniswap (UNI), GMX en MakerDAO (MKR) lieten in 2024-2025 een groei van 2 tot 5 keer zien. Een apart segment dat aan populariteit wint in institutionele kringen omvat LSD (Liquid Staking Derivatives) en protocollen voor het tokeniseren van reële activa (RWA). Houd echter rekening met de hoge volatiliteit en het gebrek aan garanties: zelfs sterke projecten kunnen snel in waarde dalen.
Tot slot is een van de meest besproken strategieën voor 2025: deelnemen aan nieuwe protocollen in een vroeg stadium, bekend als airdrop farming. Je interacteert met projecten die nog niet gelanceerd zijn (bijvoorbeeld LayerZero, Berachain of Starknet, dat op het moment van schrijven zijn testnet had gelanceerd), en voert acties uit in hun interfaces – zoals swaps uitvoeren, geld storten en deelnemen aan testnets. In de toekomst kan het team actieve gebruikers belonen met een tokendistributie. Dit model heeft al honderden of duizenden dollars opgeleverd voor deelnemers aan de vroege fasen van Arbitrum, Optimism en andere projecten. Er zijn geen investeringen vooraf nodig, maar ook geen garanties: niet elk project organiseert een airdrop en de timing is van tevoren onbekend.
Een andere nieuwe strategie is herinzet. Simpel gezegd is dit de mogelijkheid om reeds gestakete activa opnieuw te gebruiken – bijvoorbeeld via het EigenLayer-protocol. Je staket ETH in het Ethereum-netwerk, ontvangt een wrapped token (bijvoorbeeld stETH) en gebruikt dit als onderpand in andere protocollen. Zo werkt hetzelfde actief tegelijkertijd op twee plaatsen. De gecombineerde rendementen kunnen oplopen tot 15-18% per jaar, maar de technologie is nieuw en er zijn risico’s aan verbonden, zoals instabiliteit van smart contracts, mogelijke architectuurfouten en een gebrek aan precedenten.
Hoe minimaliseer je risico’s bij het werken met DeFi?
Verdienen in DeFi brengt niet alleen rendement met zich mee, maar ook hoge risico’s. Storingen in smart contracts, prijsdalingen, liquidaties van onderpand, frauduleuze protocollen – dit alles kan leiden tot verliezen. Om uw kapitaal te beschermen en fouten te voorkomen, is het belangrijk om een aantal basisprincipes te volgen.
Ten eerste: diversificatie. Investeer nooit uw volledige kapitaal in één enkel protocol of token. Zelfs bewezen platforms kunnen gehackt worden of kritieke codefouten bevatten. Idealiter verdeelt u uw vermogen over verschillende categorieën: een deel in staking, een deel in farming en een deel in een spotwallet of stablecoins.
Ten tweede: evaluatie van het protocol. Voordat u een protocol gebruikt, controleer dan wie de ontwikkelaars zijn, of de code is gecontroleerd, hoeveel kapitaal er al is vastgelegd (TVL) en hoe actief het platform wordt gebruikt. Protocollen met open-source code, audits van CertiK of Trail of Bits en een hoge liquiditeit verlagen de risico’s. Nieuwe en weinig bekende platforms bieden vaak een te hoog rendement, maar dit is meestal een teken van een onverantwoord risico.
Ten derde: beperk het bedrag per contract. Ook als een project betrouwbaar lijkt, stort dan niet meer dan u bereid bent te verliezen. Dit geldt met name voor landbouw en kredietverlening: hier bestaat vaak het risico op tijdelijk verlies of liquidatie van de positie. Houd een deel van uw kapitaal apart in liquide vorm om snel te kunnen reageren op veranderende omstandigheden.
Ten vierde: een doordachte netwerkselectie. DeFi-projecten draaien op verschillende blockchains, elk met zijn eigen kenmerken. Ethereum biedt bijvoorbeeld een hogere betrouwbaarheid, maar ook aanzienlijk hogere transactiekosten. Bij Arbitrum, Optimism en BNB Chain zijn de kosten lager, maar de projecten zijn jonger en soms minder getest. Houd hier rekening mee bij het kiezen van een platform.
Vijfde punt: Veiligheidshygiëne. Gebruik aparte wallets voor verschillende doeleinden, bewaar privésleutels nooit in platte tekst en verbind uw wallet niet met willekeurige websites. Controleer regelmatig de machtigingen van uw wallet en trek ze indien nodig in. Gebruik hardware wallets voor het bewaren van grote bedragen.
En tot slot—Blijf op de hoogte. Veel risico’s kunnen worden voorkomen als u tijdig op de hoogte bent van een kwetsbaarheid of hackeraanval. Door u te abonneren op gespecialiseerde kanalen, chats en aggregators zoals DeFiLlama of DefiSafety kunt u snel reageren op bedreigingen.
Plannen die niet langer werken
DeFi ontwikkelt zich razendsnel – wat in 2021-2022 voor stabiele inkomsten zorgde, is in 2025 vaak ineffectief of ronduit onrendabel. Hieronder vind je de belangrijkste strategieën en constructies die hun relevantie hebben verloren of te riskant zijn geworden.
Tokens verzamelen zonder vraag
In het verleden lanceerden veel projecten hun eigen tokens en lokten gebruikers met hoge rendementen (100-1000% per jaar). Deze tokens hadden geen reële waarde en verloren snel aan waarde. In 2025 zijn dergelijke constructies niet alleen nutteloos, maar zelfs schadelijk: je ontvangt een token waarvan de waarde sneller daalt dan je winst kunt opnemen. Voorbeelden: de meeste farms op BNB Chain en Polygon zonder reële inkomsten of vraag naar tokens.
Automatische aggregators die “maximale opbrengst” beloven.
Vroeger was het populair om te vertrouwen op geautomatiseerde farmingstrategieën die zogenaamd de winst optimaliseerden. Tegenwoordig werken de meeste van deze diensten hun strategieën niet meer bij of maken ze gebruik van protocollen met een lage liquiditeit en een hoog risico. Voorbeelden: oudere versies van Yearn, Autofarm en Beefy Finance, zonder transparantie en met handmatige controle.
Een airdrop verwachten met minimale inspanning
In 2021-2023 was het voldoende om één keer per maand op de interface te klikken om een airdrop te ontvangen. Tegenwoordig is de concurrentie groter en worden airdrops vaak alleen toegekend aan de meest actieve gebruikers. Bovendien voeren sommige projecten airdrops alleen uit via gesloten lijsten, zonder transparante criteria. Dit maakt passieve deelname ineffectief. Bijvoorbeeld: zkSync – duizenden gebruikers ontvingen de airdrop niet, ondanks hun actieve deelname.
Liquiditeitsmining in eenzijdige pools
Pools waar je slechts één token stort (bijvoorbeeld ETH of USDT) werden lange tijd als minder risicovol beschouwd. De meeste van deze systemen genereren echter geen tastbare winst meer. In sommige gevallen wordt het rendement alleen gedekt door transactiekosten, niet door daadwerkelijke economische winst. Bovendien maskeren ze vaak het gebrek aan vraag naar de andere kant van het valutapaar.
Blind vertrouwen in rendement zonder tokenomics te analyseren.
Gebruikers stappen nog steeds in projecten puur op basis van APY-cijfers – 20-50% per jaar. Maar dergelijke indicatoren houden vaak geen rekening met tokeninflatie, kosten, volatiliteit en risico’s. Zonder analyse van het model, de inkomsten en het tokenuitgiftemechanisme werkt deze strategie niet meer. De oplossing is om tokenomics te bestuderen en niet te focussen op het rendement, maar op de duurzaamheid ervan.
Conclusie
DeFi in de cryptowereld is een groeiende sector met een toenemende marktkapitalisatie, interesse van institutionele beleggers en nieuwe verdienmodellen. Maar achter potentiële winsten schuilen reële risico’s: technische, marktgerelateerde en gedragsrisico’s. Om winst te maken in plaats van verlies, is het belangrijk om bewust te handelen: protocollen analyseren, kapitaal diversifiëren, achter verouderde schema’s aanlopen en voorbereid zijn op veranderingen.