Deur 2025, die Totale Waarde Gesluit (TVL) in DeFi het gegroei tot $123.6 miljard, wat ten minste’n 41% jaar-oor-jaar-toename, met die top 10 tekens deur die mark cap rekeningkunde vir’n aansienlike $98.4 miljard. Dit dui daarop dat DeFi is op die weer opstaan: die kapitalisasie van gedesentraliseerde protokolle is om te groei, nuwe gereedskap is opkomende, en groot beleggers terug te keer na Web3. Maar saam met die geleenthede kom risiko’s—swendelary, teken afswaai, en smart kontrak hacks.
Wat Is DeFi en Hoe om te Verdien uit Dit in 2025?
As jy wil om te verdien uit DeFi in 2025, dit is belangrik om te verstaan hoe hierdie gereedskap werk, watter strategieë is nog steeds effektief, en wat het verouderd geraak het. In hierdie artikel, sal ons verken:
- Wat DeFi is in cryptocurrency, eenvoudig verduidelik,
- Die rede waarom dit nodig is,
- Hoe om werklik te verdien uit gedesentraliseerde protokolle,
- Hoe om jouself te beskerm teen verliese en vermy algemene foute.
Gereed? Laat’s gaan!
Hoe om te Verdien uit DeFi in 2025
As infrastruktuur ontwikkel, nuwe produkte na vore kom, die opening van talle inkomste geleenthede. Die sleutel is om te verstaan hoe hierdie meganismes werk, strategieë wat relevant is, en wat die risiko’s hulle behels.
Een van die eenvoudigste metodes is die staking—deponeer cryptocurrency in’n netwerk te bevestig transaksies en verseker die veiligheid. In ruil, sal die gebruiker ontvang belonings in tekens. Ethereum tans bied die mees stabiele opbrengste (ongeveer 3-4% per jaar), terwyl Solana en Stortvloed kan lewer tot 7-8%, en kleiner netwerke tot 15-20%, vergoed vir die hoër risiko. Die belangrikste beperking is dat die fondse is gesluit vir’n lang tydperk, waartydens die teken prys kan daal.
Vir diegene wat bereid is om betrokke te raak dieper, likiditeit boerdery betrokke is. ‘n gebruiker deposito’s twee tekens in’n swembad op’n gedesentraliseerde exchange (soos Uniswap, PancakeSwap, of Kurwe) en ontvang’n deel van die koste van ambagte verby deur middel van die swembad. Hierdie is’n meer winsgewende, maar ook meer riskante strategie: met’n groot prys verskil tussen die tekens, die sogenaamde verganklike verlies kan voorkom—’n tydelike, en soms onomkeerbaar, verlies van’n deel van die hoofstad. In’n stabiele pare (bv., USDC–DAI), kan jy verdien 3-5% per jaar; in vlugtige pare, tot 20-40%, maar met aansienlike skommelinge.
Nog’n werk instrument is gedesentraliseerde uitleen. Protokolle soos Aave of Saamgestelde gebruikers toelaat om te verdien deur die uitreiking van lenings: jy deposito bates, en die protokol outomaties leen hulle aan leners teen kollateraal. Die wins is afhanklik van die teken en die vraag maar gemiddeldes 2-6% per jaar vir stablecoins en 1-3% vir ETH en wBTC. Jy kan ook leen teen jou bates te gebruik hulle in ander strategieë. Egter, hierdie stel likwidasie risiko: as die kollaterale prys val onder’n stel drumpel, die protokol outomaties verkoop dit om die skuld te delg.
Die strategie van die langtermyn-belegging in DeFi-protokol tekens bly gewild. Hier, analytics saak: jy nodig het om te verstaan die projekse besigheid model, inkomste generasie, padkaart, en tokenomics. Tekens van projekte soos Lido (LDO), Uniswap (UNI), GMX, of MakerDAO (MKR) het getoon 2–5x groei in 2024-2025. ‘n afsonderlike segment besig om traksie in die institusionele kringe sluit LSD (Vloeistof Staking Afgeleide instrumente) en protokolle vir tokenizing real-wêreld bates (russiese koringluis). Egter, hoë onbestendigheid en die gebrek van waarborge in ag geneem moet word: selfs sterk projekte kan verloor waarde gedaal.
Ten slotte, een van die mees bespreek strategieë van 2025 is deel te neem in die nuwe protokolle op’n vroeë stadium, bekend as airdrop boerdery. Jy interaksie met projekte wat nog nie van stapel gestuur (byvoorbeeld, LayerZero, Berachain, of Starknet, wat van stapel gestuur sy testnet by die tyd van die skryf), uit te voer aksies in hul koppelvlakke—gedrag swaps, deposito fondse, deel te neem in testnets. In die toekoms, die span kan beloning aktiewe gebruikers met’n teken verspreiding. Hierdie model het reeds gebring het honderde of duisende dollars aan diegene wat deelgeneem het in die vroeë fases van Arbitrum, Optimisme, en ander projekte. Daar is geen up-front beleggings hier, maar ook geen waarborg: nie elke projek het’n airdrop, en tydlyne is onbekend in advance.
Nog’n nuwe strategie is restaking. Eenvoudig gestel, dit is die vermoë om te hergebruik reeds ingelê bates—byvoorbeeld, deur die EigenLayer protokol. Jy belang ETH in die Ethereum netwerk, ontvang’n toegedraai teken (bv., stETH), en gebruik dit as kollateraal in ander protokolle. Dus, die dieselfde bate werk in twee plekke gelyktydig. Gekombineer opbrengste kan bereik 15-18% per jaar, maar die tegnologie is’n nuwe, en die risiko bestaan—smart kontrak onstabiliteit, potensiële argitektoniese foute, en die gebrek van presedente.
Hoe om Risiko’s te Verminder Wanneer die Werk met DeFi
Verdien in DeFi behels nie net oeste nie, maar ook’n hoë risiko’s. Smart kontrak mislukkings, die prys daal, kollaterale likwidasies, bedrieglike protokolle—al hierdie kan lei tot verliese. Om u kapitaal te beskerm en te verhoed dat foute, dit is belangrik om te voldoen aan’n paar basiese beginsels.
Eerste—Diversifikasie. Moet nooit jou hele kapitaal in’n enkele protokol of gebrand. Selfs bewys platforms kan gekap word of bevat kritiese kode foute. Ideaal gesproke, die verspreiding van bates oor verskeie kategorieë: deel in die staking, deel in die boerdery, deel in’n plek beursie of stablecoins.
Tweede—Protokol evaluering. Voor die gebruik van’n protokol, kyk wat die ontwikkelaars, of die kode is geouditeer, hoeveel kapitaal is reeds gesluit (TVL), en hoe aktief die platform gebruik word. Protokolle met’n oop-bron-kode, oudits van CertiK of Roete van Stukkies, en’n hoë likiditeit verminder risiko’s. Nuwe en min bekende platforms bied dikwels hoë opbrengste—maar dit is gewoonlik’n teken van ongeregverdigde risiko.
Derde—die Beperking van die bedrag per kontrak. Selfs as’n projek blyk betroubare, het nie deposito meer as wat jy bereid is om te verloor. Dit is veral waar vir boerdery en uitleen: hier, die risiko’s van die verganklike verlies of posisie likwidasie dikwels ontstaan. Hou deel van jou kapitaal op die kant in vloeibare vorm in staat wees om vinnig te reageer op veranderende situasies.
Vierde—Deurdagte netwerk seleksie. DeFi projekte te werk op verskillende blockchains, elk met sy eie eienskappe. Byvoorbeeld, Ethereum bied hoër betroubaarheid, maar aansienlik hoër fooie. In Arbitrum, Optimisme, en BNB Ketting, kostes is laer, maar projekte is jonger en soms minder getoets. Hou hierdie in gedagte wanneer die keuse van’n platform.
Vyfde—Sekuriteit higiëne. Gebruik aparte beursies vir verskillende doeleindes, nooit winkel private sleutels in gewone teks, en doen nie maak jou beursie te ewekansige webwerwe. Gereeld regte in jou beursie en trek hulle, indien nodig. Gebruik die hardeware beursies vir die berging van aansienlike bedrae.
En uiteindelik—bly op die hoogte. Baie risiko’s kan voorkom word as jy leer oor’n kwesbaarheid of hacker aanval in die tyd. ‘n inskrywing op gespesialiseerde kanale, geselsies, en aggregators soos DeFiLlama of DefiSafety sal jou help om vinnig te reageer op die bedreigings.
Skemas Wat Nie Meer Werk Nie
DeFi ontwikkel vinnig—wat het’n stabiele inkomste in 2021-2022 is dikwels óf oneffektiewe of selfs nuttelose in 2025. Hier is die belangrikste strategieë en skemas wat verloor het die relevansie of te riskant.
Boerdery tekens met geen vraag
In die verlede, baie projekte van stapel gestuur om hul eie tekens en aansporings gebruikers met’n hoë opbrengste (100-1000% per jaar). Hierdie tekens het geen werklike waarde en vinnig verloor prys. In 2025, sulke skemas is nie net nutteloos nie—hulle is skadelik: jy ontvang’n teken waarvan die prys depresieer vinniger as wat jy kan onttrek winste. Voorbeelde: die meeste plase op BNB Ketting en Veelhoek sonder werklike inkomste of teken die vraag.
Outomatiese aggregators belowende “maksimum opbrengs”
Dit word gebruik om populêr te wees om te vertrou auto-boerdery strategieë wat vermoedelik optimale winste. Vandag, die meeste sulke dienste óf nie werk hul strategieë of werk op’n lae-likiditeit protokolle met’n hoë risiko. Voorbeelde: ouer weergawes van Smag, Autofarm, Vlezig Finansies sonder deursigtigheid en handleiding beheer.
Verwag’n airdrop vir’n minimale inspanning
In 2021-2023, dit was genoeg om te “klik om” die koppelvlak een keer’n maand te ontvang’n airdrop. Vandag, die kompetisie is hoër, en airdrops is dikwels toegeken net vir die mees aktiewe gebruikers. Verder, ‘n paar projekte uit te voer airdrops slegs via geslote lyste, sonder deursigtige kriteria. Dit maak passiewe deelname ondoeltreffend. Voorbeeld: zkSync—duisende van die gebruikers nie ontvang het nie die airdrop ten spyte van die feit dat die aktiewe.
Likiditeit mynbou in enkel-eensydige poele
Poele waar jy deposito slegs een teken (bv., ETH of USDT) is lank beskou as minder riskant. Egter, die meeste sulke skemas nie meer genereer tasbare winste. In sommige gevalle, die opbrengs is slegs gedek deur fooie, nie deur die reële ekonomie. Daarbenewens, het hulle dikwels masker van die gebrek van die vraag na die ander kant van die paar.
Blinde geloof in opbrengs sonder die ontleding van tokenomics
Gebruikers nog steeds voer projekte uitsluitlik gebaseer op PIE syfers—20–50% per jaar. Maar soos aanwysers dikwels nie rekening vir gebrand inflasie, fooie, wisselvalligheid, en die risiko’s. Sonder die ontleding van die model, inkomste, en teken emissie meganisme, hierdie strategie werk nie meer nie. Die oplossing is om te studeer tokenomics en fokus nie op die % opbrengs nie, maar op die volhoubaarheid daarvan.
Gevolgtrekking
DeFi in cryptocurrency is’n ontwikkeling van segment met’n groeiende kapitalisasie, institusionele belang, en’n nuwe inkomste-modelle. Maar agter die potensiële winste lê die werklike risiko’s: tegniese -, mark-verwante, en gedrags -. Om te verdien eerder as verloor, is dit belangrik om op te tree bewustelik: analiseer protokolle, diversifiseer hoofstad, vermy jaag verouderde skemas, en voorbereid te wees vir verandering.